Δημιουργούμε, προστατεύουμε και υλοποιούμε το δικό σας επενδυτικό πλάνο

Την ευρεία γκάμα προϊόντων και υπηρεσιών που περιλαμβάνει το Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου, παρουσιάζει σε συνέντευξή του στο Economy Today o Διευθυντής Wealth Management, της Διεύθυνσης Wealth Services Αιμίλιος Ταννούσης. Σημειώνοντας ότι το Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου ακολουθεί μια ανοιχτή αρχιτεκτονική για όλους τους πελάτες και για όλα τα προφίλ επενδυτικού κινδύνου πελατών, ο κ. Ταννούσης υπογραμμίζει πως: «Με αξίες την Ακεραιότητα, την Αξιοπιστία, τον Επαγγελματισμό και την Εμπειρία οι εξιδεικευμένες μας ομάδες  προσφέρουν καινοτόμες λύσεις σε κάθε τραπεζική ή επενδυτική ανάγκη». Στη συνέντευξη που ακολουθεί ο κ. Ταννούσης εξηγεί επίσης ότι σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού «οι επενδυτές θα πρέπει να χτίζουν στρατηγικές αντιστάθμισης των κινδύνων αυτών μέσω επενδυτικών χαρτοφυλακίων με διασπορά, έτσι ώστε μακροπρόθεσμα ο στόχος απόδοσης να είναι μεγαλύτερος από το ποσοστό του πληθωρισμού».

Ποιες επενδυτικές και ποιες συμβουλευτικές υπηρεσίες προσφέρει το Τμήμα  Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου και τι είναι αυτό που χαρακτηρίζει την ομάδα;

Το Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου παρέχει υπηρεσίες υψηλής ποιότητας και εξυπηρέτησης, καθώς και εξατομικευμένες λύσεις για τις επενδυτικές και τραπεζικές ανάγκες των πελατών μας, μέσω μιας μεγάλης γκάμας επενδυτικών προϊόντων, σύμφωνα πάντα με το επενδυτικό προφίλ και το επίπεδο κινδύνου του κάθε πελάτη. Θέλουμε να είμαστε ο έμπιστος και στενός συνεργάτης κάθε πελάτη και στόχος μας είναι η προστασία, διαχείριση και ανάπτυξη του πλούτου των πελατών μας. Με αξίες την Ακεραιότητα, την Αξιοπιστία, τον Επαγγελματισμό και την Εμπειρία οι εξιδεικευμένες μας ομάδες  προσφέρουν καινοτόμες λύσεις σε κάθε τραπεζική ή επενδυτική ανάγκη.

Οι Υπηρεσίες που προσφέρουμε είναι:

• Υπηρεσίες Εκτέλεσης Συναλλαγών Χρηματοοικονομικών Μέσων

• Υπηρεσίες Φύλαξης Χρηματοοικονομικών Τίτλων και Θεματοφυλακής

• Υπηρεσίες  Επενδυτικών Συμβουλών (Advisory Services) σε Πρότυπα Μοντέλα (Model Portfolios) ή Εξατομικευμένες Συμβουλές (Bespoke Advisory)

• Υπηρεσίες Διακριτικής Διαχείρισης μέσω της ΒΟC Asset Management

• Υπηρεσίες σε Διαχειριστές Κεφαλαίων σε Μοντέλο Ανοικτής Αρχιτεκτονικής

Ποια προϊόντα περιλαμβάνει το χαρτοφυλάκιο σας και σε ποιους πελάτες απευθύνονται;

Προσφέρουμε σε ιδιώτες πελάτες μέσω των έμπειρων χρηματοοικονομικών μας συμβούλων Affluent και Private Banking μιαν ευρεία γκάμα επενδυτικών προϊόντων όπως:

• Αποταμιευτικά και Καταθετικά Προϊόντα

• Μετοχές εισηγμένων εταιρειών και Ομόλογα (Κρατικά και Εταιρικά) σε Κύπρο και Εξωτερικό

• Αμοιβαία Κεφάλαια εξωτερικού τα οποία προσφέρουν ένα αποδοτικό επενδυτικό μέσο, μέσω της συγκέντρωσης χρημάτων από πολλούς επενδυτές για επένδυση σε μετοχές, ομόλογα, βραχυπρόθεσμα μέσα χρηματαγοράς, άλλα αμοιβαία κεφάλαια και εμπορεύματα

• Επενδύσεις σε επενδυτικά κεφάλαια που υποστηρίζουν τις διασυνοριακές ανάγκες διασποράς για όλες τις συναλλαγές κεφαλαίων, όπως Αμοιβαία Κεφάλαια, Exchange Traded Funds (ETF’s) και Hedge Funds

• Εξατομικευμένα δομημένα επενδυτικά προϊόντα σε ευρύ φάσμα περιουσιακών στοιχείων, όπως μετοχές, ξένο συνάλλαγμα, προϊόντα σταθερού εισοδήματος και εμπορεύματα

• Πρότυπα μοντέλα αμοιβαίων κεφαλαίων με βάση το επενδυτικό προφίλ

Πρόσθετα, η υπηρεσία Θεσμικών Κεφαλαίων και Θεματοφυλακής  (Institutional Wealth & Custody) προσφέρει ένα ευρύ φάσμα θεσμικών επενδυτικών υπηρεσιών, ειδικά σχεδιασμένων για τους θεσμικούς πελάτες, ώστε να επιτυγχάνουν τους χρηματοοικονομικούς στόχους του Οργανισμού ή του Ταμείου τους.

ΕΠΕΝΔΥΣΕΙΣ ΕΝ ΜΕΣΩ ΠΛΗΘΩΡΙΣΜΟΥ

Σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού τι θα πρέπει να γνωρίζουν οι πελάτες σας σε ό,τι αφορά τις επιλογές σε επενδυτικά προϊόντα;

Σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού, η σωστή ανάλυση των οικονομικών δεδομένων των πελατών μας με βάση τον επιθυμητό βαθμό του κινδύνου που επιθυμούν να αναλάβουν είναι υψίστης σημασίας. Οι προσφερόμενες λύσεις προσαρμόζονται στα οικονομικά δεδομένα του πελάτη και πάντα με τις βέλτιστες επενδυτικές αρχές όπως αυτή της διασποράς επενδύσεων. Δεδομένου ότι βρισκόμαστε σε ένα οικονομικό περιβάλλον το οποίο μεταβάλλεται γρήγορα, η στενή επαφή με τον πελάτη είναι άμεσης προτεραιότητας.  Επιβάλλεται η  συχνή επικοινωνία και η σχέση εμπιστοσύνης μεταξύ των εξιδεικευμένων συμβούλων και του πελάτη για τη σωστή αξιολόγηση των δεδομένων και πώς αυτά επηρεάζουν τους μακροπρόθεσμους στόχους οι οποίοι έχουν τεθεί.       

Σε περιόδους υψηλού πληθωρισμού οι πελάτες θα πρέπει να αξιολογήσουν τη δυνατότητα διασποράς μεταξύ καταθέσεων και επενδυτικών προϊόντων, μιας και τα μετρητά θα έχουν μελλοντικά λιγότερη αξία λόγω του αυξημένου πληθωρισμού. Ο αυξημένος πληθωρισμός οδηγεί σε αύξηση των επιτοκίων, τα οποία με τη σειρά τους επηρεάζουν τις ομολογιακές αγορές και στη συνέχεια τις χρηματιστηριακές αγορές. Οι επενδυτές θα πρέπει να χτίζουν στρατηγικές αντιστάθμισης των κινδύνων αυτών μέσω επενδυτικών χαρτοφυλακίων με διασπορά, έτσι ώστε μακροπρόθεσμα ο στόχος απόδοσης να είναι μεγαλύτερος από το ποσοστό του πληθωρισμού.

Ποιο είναι το προφίλ των πελατών που απευθύνεται στο Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου;

Το Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου ακολουθεί μια ανοιχτή αρχιτεκτονική για όλους τους πελάτες και για όλα τα προφίλ επενδυτικού κινδύνου πελατών.  Οι πελάτες μας επιζητούν τη διαφοροποίηση του κινδύνου που έχουν στον οικογενειακό τους πλούτο (όχι μόνο σε επενδύσεις). Για παράδειγμα αναζητούν λύσεις στον προγραμματισμό της καθημερινότητάς τους σε ατομικό επίπεδο όσο  και οικογενειακό επίπεδο.

Ποια είναι τα βασικά κριτήρια που πρέπει να έχει κάποιος πελάτης ώστε να αποκτήσει πρόσβαση στις επιλογές/προϊόντα που προσφέρετε;

Ο πελάτης της Wealth Management θα πρέπει να επιδιώκει τη διαρκή και συνεχή αμφίδρομη σχέση με τον χρηματοοικονομικό τους σύμβουλο με στόχο την εκπλήρωση των μακροπρόθεσμων στόχων του.

Θα πρέπει να είναι έτοιμος να αξιολογήσει επενδυτικές και άλλες προτάσεις μέσα σε ένα πλαίσιο διασποράς επενδύσεων, ενώ ταυτόχρονα να απολαμβάνει τις υπηρεσίες και τα προνόμια μιας πιο ειδικής σχέσης με το Wealth Management όπως ασφαλιστικά προϊόντα, πιστωτικές και άλλες διευκολύνσεις, αποταμιευτικά προϊόντα,  κ.ά.

Ποια άλλη ενημέρωση προσφέρετε στους πελάτες σας π.χ. σε ό,τι αφορά το επενδυτικό ρίσκο κ.λ.π;        

Πριν από το άνοιγμα του επενδυτικού χαρτοφυλακίου ο πελάτης παραλαμβάνει:

• Προ συμβατική ενημέρωση πριν τη σύναψη σχέσης με επεξήγηση των επενδυτικών κινδύνων (MIFID Προ-συμβατικό Πακέτο πληροφοριών)

• Ερωτηματολόγια καταλληλόλητας και συμβατότητας πριν  από την εκτέλεση οποιασδήποτε επενδυτικής συμβουλής (Appropriateness & Suitability Tests)

• Ερωτηματολόγια για την επιθυμία συμπερίληψης κριτηρίων βιωσιμότητας και ESG στις επενδύσεις

Κατά τη διάρκεια της επενδυτικής σχέσης πραγματοποιούνται:

• Ανάλυση και αξιολόγηση επενδυτικού ρίσκου του χαρτοφυλακίου σε σχέση με την αγορά (Var, Beta, sharpe ratio)

• Δείκτες Απόδοσης σε σύγκριση με Δείκτες Μέτρησης (alpha)

• Μηνιαίες αναλύσεις και συναντήσεις με τους Επενδυτικούς Συμβούλους

ΔΙΕΘΝΗΣ ΑΝΑΓΝΩΡΙΣΗ

Ποιες βραβεύσεις/διακρίσεις έχετε λάβει ως Wealth Management;

Το Wealth Management της Τράπεζας Κύπρου έχει διαχρονικά βραβευτεί από διακριτά και διεθνούς φήμης έγκυρα περιοδικά τα οποία μέσα από δικές τους έρευνες και αξιολογήσεις, βασιζόμενοι σε διεθνή πρότυπα, απονέμουν τα βραβεία τους και ξεχωρίζουν τους καλύτερους.

• «Best Private Banking and Wealth Management 2022» από το έγκριτο διεθνές περιοδικό «Euromoney» για έβδομη χρονιά (2016-2022) συμμετέχοντας στο «Private Banking and Wealth Management Survey 2022»

• «Best Subcustodian Bank στην Κύπρο» από το περιοδικό Global Finance (Ηνωμένο Βασίλειο) για 9η  συνεχή χρονιά (2014-2022)