Ρεκόρ ταμειακών εισροών τριμήνου ύψους €121εκ. κατέγραψε η Κυπριακή Εταιρεία Διαχείρισης Περιουσιακών Στοιχείων (ΚΕΔΙΠΕΣ) για την περίοδο Οκτωβρίου-Δεκεμβρίου 2019.
Σε γραπτή της δήλωση, η ΚΕΔΙΠΕΣ, 100% θυγατρική της ΣΕΔΙΠΕΣ (πρώην Συνεργατική Κυπριακή Τράπεζα), ενημερώνει για την πρόοδο διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων της πρώην Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας για την περίοδο μέχρι 31/12/2019.
Όπως αναφέρει, η συμφωνία μεταφοράς εργασιών της πρώην Συνεργατικής Κυπριακής Τράπεζας προς την Ελληνική Τράπεζα Δημόσια Εταιρεία Λτδ (ΕΤ) ολοκληρώθηκε στις 3/9/2018. H εναπομείνασα οντότητα (ΣΕΔΙΠΕΣ/ΚΕΔΙΠΕΣ) ασχολείται αποκλειστικά με τη διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων που είναι στη διάθεσή της και δεν ασκεί οποιαδήποτε άλλη οικονομική δραστηριότητα. Στα πλαίσια της αποστολής της στοχεύει στην αποτελεσματική διαχείριση των περιουσιακών στοιχείων και στη μεγιστοποίηση της αποπληρωμής της κρατικής βοήθειας.
Δήλωση Προέδρου
Όπως αναφέρει στην δήλωσή του ο Πρόεδρος του Διοικητικού Συμβουλίου Λάμπρος Παπαδόπουλος, η απόδοση του χαρτοφυλακίου το τελευταίο τρίμηνο του 2019 ήταν ιδιαίτερα ικανοποιητική με τριμηνιαίο ρεκόρ ταμειακών εισροών ύψους €121εκ. και με συμφωνημένες και υλοποιημένες λύσεις αναδιάρθρωσης ή είσπραξης δανείων ύψους €356εκ. Τα θετικά αποτελέσματα μεταφράστηκαν σε αποπληρωμή κρατικής βοήθειας σε μετρητά ύψους €120εκ. στο τρίμηνο και με επιπρόσθετα €90εκ. τον Μάρτιο του 2020.
Σύμφωνα με τον ίδιο, καθοριστική προς την υλοποίηση των δεσμεύσεων προς την Γενική Διεύθυνση Ανταγωνισμού είναι επίσης η πρόσφατη υπογραφή της συμφωνίας για την πώληση του 49% της Αλταμίρα Κύπρου στην Αλταμίρα Ισπανίας για το πόσο των €4,5εκ.
Ωστόσο, τα θετικά οικονομικά αποτελέσματα της εταιρείας αναμένεται να επηρεαστούν ιδιαίτερα αρνητικά το 2020 λόγω των οικονομικών επιπτώσεων και μέτρων που λήφθηκαν για αντιμετώπιση της πανδημίας του κορωνοϊού, παρ’ όλες τις συνεχείς προσπάθειες της Διεύθυνσης της εταιρείας για την εύρυθμη και απρόσκοπτη λειτουργία της. Τηρούμε τα σχετικά διατάγματα των αρμόδιων Αρχών, αναστείλαμε όλες τις εκποιήσεις και συνεχίζουμε να παρέχουμε την κάθε δυνατή στήριξη σε όλους τους συνεργάσιμους δανειολήπτες όπως και στην υλοποίηση του σχεδίου Εστία.
Κύριες Εξελίξεις
Οι σωρευτικές ταμειακές ροές από την έναρξη εργασιών της ΚΕΔΙΠΕΣ μέχρι 31/12/2019 ανήλθαν σε €511,7εκ. Οι εισπράξεις από διαχείριση χορηγήσεων και ακινήτων ανήλθαν σε €481,1εκ. ή 6,0% της ονομαστικής αξίας του αρχικού χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και ακινήτων ύψους €8.051δις.
Οι ταμειακές εισροές του Δ’ Τριμήνου 2019 ανήλθαν σε €121,2εκ. σημειώνοντας αύξηση 18,7% έναντι €102,1εκ. το προηγούμενο τρίμηνο και στο ψηλότερο τριμηνιαίο αποτέλεσμα από την έναρξη εργασιών. Οι εισπράξεις από χορηγήσεις και ακίνητα ανήλθαν σε €111,6εκ. ή 1,4% της ονομαστικής αξίας του χαρτοφυλακίου χορηγήσεων και ακινήτων ύψους €7.767 δις στο τέλος του Γ’ Τριμήνου 2019.
Οι λειτουργικές δαπάνες και οι δαπάνες διαχείρισης περιουσιακών στοιχείων του Δ’ Τριμήνου 2019 ανήλθαν σε €33,6εκ. αυξημένες κατά 24% από το προηγούμενο τρίμηνο λόγω της αύξησης στις δαπάνες διαχειριστή που συνδέετε με τις αυξημένες ταμειακές ροές.
Οι ταμειακές εκροές για εξόφληση υποχρεώσεων ανήλθαν στα €42,3εκ. το Δ’ τρίμηνο 2019 σε σχέση με €2,0εκ. το προηγούμενο τρίμηνο, αφού τον Δεκέμβριο έγινε η καταβολή της τρίτης και τελευταίας δόσης του Σχεδίου Εθελούσιας Αποχώρησης.
Το Δ’ Τρίμηνο 2019 πραγματοποιήθηκαν οι πρώτες αποπληρωμές κρατικής βοήθειας σε μετρητά ύψους €120εκ. Επίσης, τον Μάρτιο του 2020 έγινε αποπληρωμή κρατικής βοήθειας ύψους €90εκ., και ως εκ τούτου το ύψος της συνολικής αποπληρωμής σε μετρητά διαμορφώθηκε στα €210εκ.
Επιπρόσθετα, μέρος της κρατικής βοήθειας θα αποπληρωθεί μέσω της μεταφοράς ακίνητης περιουσίας από τη ΣΕΔΙΠΕΣ/ΚΕΔΙΠΕΣ προς το κράτος, καθώς και άλλων περιουσιακών στοιχείων αξίας περίπου €140εκ. Η μεταβίβαση θα γίνει αμέσως μετά την ολοκλήρωση της διαδικασίας διενέργειας εκτιμήσεων από τις αρμόδιες κρατικές υπηρεσίες.
Οι χορηγήσεις σε ονομαστική αξία διαμορφώθηκαν σε €6.956εκ. στο τέλος του Δ’ Τριμήνου 2019 από €7.114εκ. το προηγούμενο τρίμηνο, σημειώνοντας απομόχλευση 2,2% λόγω εισπράξεων και διαγραφών. Η συνολική απομόχλευση από την έναρξη των εργασιών ανήλθε σε 5,6%. Εξαιρουμένης της κεφαλαιοποίησης τόκων, η απομόχλευση από την έναρξη εργασιών ανέρχεται σε 12,9%.
Οι λύσεις αναδιάρθρωσης ή ανάκτησης μέσω της διαχειρίστριας εταιρείας Altamira Asset Management Cyprus Ltd (ALTAMIRA) διαμορφώθηκαν σε €356,4,5εκ. το Δ’ Τρίμηνο 2019 έναντι €307,4εκ. το προηγούμενο τρίμηνο. Οι συνολικές λύσεις από την έναρξη εργασιών ανήλθαν σε €1.217,6εκ. ή 16,5% του αρχικού υπολοίπου δανείων ύψους €7.371 δις.
Τα στοιχεία ενεργητικού στο τέλος του Δ’ Τριμήνου 2019 διαμορφώθηκαν σε €7.8674εκ. σε ονομαστική αξία και περιλαμβάνουν μετρητά €169εκ., ακίνητη περιουσία €677εκ., και εξυπηρετούμενες χορηγήσεις €543εκ.
Σε σχέση με τις υποχρεώσεις, στα πλαίσια του Σχεδίου Εγγύησης Δανείων (Asset Protection Scheme) προς την Ελληνική Τράπεζα, έχει υποβληθεί απαίτηση ύψους €65,8εκ. για την περίοδο από 1η Σεπτεμβρίου 2018 μέχρι 30 Ιουνίου 2019. Η απαίτηση περιλαμβάνει κυρίως λογιστικές προβλέψεις που αναγνώρισε η Ελληνική Τράπεζα μετά την ολοκλήρωση της μεταφοράς εργασιών. Σύμφωνα με την προβλεπόμενη διαδικασία η ΣΕΔΙΠΕΣ/ΚΕΔΙΠΕΣ έχει ενημερώσει την Ελληνική Τράπεζα ότι δεν είναι σε θέση να επιβεβαιώσει την απαίτηση, οπότε οι δύο πλευρές καλούνται να διαβουλευτούν και να αποταθούν σε εξειδικευμένο οίκο που έχουν από κοινού διορίσει για επιβεβαίωση του ποσού της απαίτησης. Επίσης, στις 2 Ιανουαρίου 2020, ως προνοείται από το Σχέδιο Εγγύησης Δανείων, η Ελληνική Τράπεζα έχει υποβάλει τη δεύτερη απαίτηση για την περίοδο από 1η Ιουλίου 2019 μέχρι 30 Σεπτεμβρίου 2019. Η διαβούλευση για την πρώτη και δεύτερη απαίτηση είναι σε εξέλιξη. Μεσοπρόθεσμα, οι οικονομικές επιπτώσεις της πανδημίας ενδέχεται να επηρεάσουν τις απαιτήσεις στα πλαίσια του Σχεδίου Εγγύησης Δανείων.
Τα πιο κάτω χρηματοοικονομικά και αλλά γεγονότα αφορούν μετά την ημερομηνία αναφοράς του δελτίου τύπου 31/12/2019 και ως εκ τούτου δεν συμπεριλαμβάνονται στους πίνακες που ακολουθούν:
Τον Μάρτιο του 2020 έγινε αποπληρωμή κρατικής βοήθειας ύψους €90εκ., και όπως αναφέρεται και πιο πάνω, το ύψος της συνολικής αποπληρωμής σε μετρητά διαμορφώθηκε στα €210εκ.
Tο Διοικητικό Συμβούλιο της ΚΕΔΙΠΕΣ αποφάσισε στις 19 Φεβρουαρίου 2020 τον διορισμό του κ. Μάριου Παπαδόπουλου στη θέση του Διευθύνοντα Συμβούλου της ΚΕΔΙΠΕΣ. Ο διορισμός του νέου Διευθύνοντα Συμβούλου τελεί υπό την έγκριση της Κεντρικής Τράπεζας της Κύπρου. Μέχρι την τελική έγκριση του από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου, ο κ. Μάριος Παπαδόπουλος έχει αναλάβει καθήκοντα Εκτελούντος Χρέη Διευθύνοντος Συμβούλου.
Το Διοικητικό Συμβούλιο της ΚΕΔΙΠΕΣ σε συνεδρία του στις 15 Απριλίου 2020 ενέκρινε τον διορισμό του κ. Σοφοκλή Παραπάνου στη θέση του ανεξάρτητου μη-εκτελεστικού μέλους του Διοικητικού Συμβουλίου, μετά και τη σχετική έγκριση από την Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου.
Στο πλαίσιο υλοποίησης των Δεσμεύσεων που έχει αναλάβει η Κυπριακή Δημοκρατία έναντι της Ευρωπαϊκής Επιτροπής, υπεγράφη στις 24 Απριλίου 2020 η συμφωνία για την πώληση, από την ΣΕΔΙΠΕΣ στην Altamira Asset Management S.A., του 49% του μετοχικού κεφαλαίου της Altamira Asset Management (Cyprus) Limited. Η τιμή πώλησης συμφωνήθηκε στα €4.5 εκ. και έχει επιβεβαιωθεί από ανεξάρτητο εμπειρογνώμονα, ότι αυτή συνάδει με όρους αγοράς όπως προνοείται από τις πιο πάνω Δεσμεύσεις της Κυπριακής Δημοκρατίας. Σημειώνεται ότι για την ολοκλήρωση της πώλησης των μετοχών απαιτείται η έγκριση της Επιτροπής Προστασίας του Ανταγωνισμού.
Τα αποτελέσματα του σχεδίου ΕΣΤΙΑ δεν θεωρούνται ικανοποιητικά παρόλες τις προσπάθειες της ΚΕΔΙΠΕΣ να προωθήσει το σχέδιο. Συγκεκριμένα μέχρι σήμερα:
Έχουν υποβληθεί 2.687 αιτήσεις που αντιστοιχούν σε 3.248 λογαριασμούς και ποσό €743εκ.
Οι πλήρως συμπληρωμένες αιτήσεις ανέρχονται στις 595 που αντιστοιχούν σε 727 λογαριασμούς και ποσό €150εκ.
Στάλθηκαν ήδη μέσω της πλατφόρμας στο Υπουργείο Εργασίας 238 υποθέσεις που αντιστοιχούν σε 286 λογαριασμούς και ποσό €55εκ.
Η εκδήλωση της πανδημίας του κορωνοϊού από τα μέσα Μαρτίου έχει επιδράσει αρνητικά στην πρόοδο της διαχείρισης των περιουσιακών στοιχείων λόγω και της εφαρμογής των περιοριστικών μέτρων που έχουν καθηλώσει την εφαρμογή λύσεων αναδιάρθρωσης ή ανάκτησης. Μέχρι σήμερα έχουν υποβληθεί αιτήματα αναστολής δόσεων για περισσότερους από 4.300 λογαριασμούς για δάνεια ύψους €560εκ. μέχρι το τέλος του 2020 σύμφωνα με τις πρόνοιες του σχετικού διατάγματος. Επιπλέον, έχει αδρανοποιηθεί η αγορά ακινήτων με αποτέλεσμα να μειωθούν δραματικά οι πωλήσεις ακινήτων.